Vše, co potřebujete vědět o vyplňování formuláře W-4

Potřebujete vyplnit formulář W-4? Daňoví odborníci poskytují podrobný návod, jak vyplnit formulář W-4 2021, k čemu se formulář W-4 používá a co budete k jeho vyplňování potřebovat.

co je forma w-4 co je forma w-4Uznání: Getty Images

Vítejte v # Dospělí , konečný rozpis všech vašich dospělých potřeb. Tyto články vám pomohou cítit se méně osaměle a odpovědět na všechny vaše osobní, finanční a kariérní otázky, na které jsme ve škole nebyli a odpověděli (žádný úsudek, chápeme!). Ať už se chystáte zjistit, jak nakládat s prádlem, nebo chcete provést podrobný rozpis, jak vytvořit plán úspor - my vás pokryjeme. Vraťte se každý měsíc zpět a zjistěte, jaké životní dovednosti budeme dále upgradovat a jak.

V kanceláři můžete udělat spoustu nákladných chyb, jako je rozlití latte na váš laptop (ne však o tom, že o tom něco víme). Ale jeden z nejvíce drahý nehody, které můžete udělat, je nesprávné vyplnění formuláře W-4 . Naštěstí je to také jedna z nejjednodušších chyb, kterým se lze vyhnout.

Mluvili jsme se dvěma daňovými odborníky, abychom zjistili, jak můžete zabránit tvorbě obrovský nepořádek z vašich daní a získejte několik tipů, jak nejlépe vyplnit W-4.





Co je formulář W-4?

The Formulář W-4 je daňový nástroj, který Internal Revenue Service (IRS) používá ke shromažďování většiny stejných informací, které požadují ve vašem daňovém přiznání. Na rozdíl od vašeho daňového přiznání však lze informace ve vašem W-4 kdykoli aktualizovat. Požádá vás, abyste deklarovali věci, jako je váš registrační stav, příjem z nezaměstnanosti, odpočty a počet závislých osob, které požadujete. Také říká vládě, kolik peněz by vám mělo zadržet z výplaty. „W-4 vám také umožňuje požadovat další zadržení za každé výplatní období,“ řekla Kathy Pickering, hlavní daňová úřednice Blok H&R , říká HelloGiggles. Může to být trochu komplikované vyplnit, protože věci jako mít více než jedno zaměstnání, měnit zaměstnání během roku nebo se oženit s manželem, který také pracuje mimo domov, mohou změnit vaši daňovou povinnost.

Kdy potřebujete vyplnit W-4?

Několikrát ve vašem životě musíte vyplnit W-4, Colleen McCreary, hlavní referentka a finanční obhájkyně Kreditní karma , říká HelloGiggles. „Když nastoupíte do nového zaměstnání, je od vašeho zaměstnavatele požadováno, abyste absolvovali W-4,“ říká.



IRS vám doporučuje zkontrolovat a aktualizovat váš W-4, pokud jste se setkali s významnými životními událostmi jako se vdávat nebo mít dítě. Formulář byste také měli aktualizovat, pokud jste si uvědomili, že vám během předchozího daňového roku bylo zadrženo příliš mnoho nebo příliš málo, nebo pokud jste obdrželi významné navýšení nebo bonus. (Mimochodem gratulujeme, ale strýček Sam stále chce jeho sestřih.) Tyto změny přímo ovlivňují, kolik peněz si každý výplatu odnesete domů, takže je lepší aktualizovat W-4 dříve než později. McCreary říká, že byste měli promluvit s mzdovým oddělením vaší společnosti a aposs, abyste zjistili, jak aktualizovat vaše zadržené částky.

co znamená h a m store

Jaké informace budete potřebovat k vyplnění W-4?

Pokud víte, že dokončujete nový W-4, až budete příště v kanceláři, chtěli byste mít po ruce osobní údaje, jako je vaše jméno, adresa, stav podání a číslo sociálního zabezpečení. „Ujistěte se, že jméno, které zadáte, odpovídá jménu na vaší kartě sociálního zabezpečení - pokud se tak nestane, možná nebudete mít za své zadržení kredit,“ varuje McCrary. Musíte být také připraveni řešit, zda máte další pracovní místa nebo zda se chcete zaregistrovat společně s manželem, který také pracuje. „Pokud potřebujete pomoc s přijetím zadržené částky, nabízí IRS online odhad srážky daně , 'Říká McCreary. „Kalkulačka srážkové daně vám také může poskytnout představu o tom, zda dlužíte nebo dostáváte vrácení peněz na základě částky, kterou v současné době zadržujete, a výše daně, kterou dlužíte za daný rok.“ Při použití odhadce by mělo fungovat u většiny daňových poplatníků, těch, kteří se nacházejí ve složitějších situacích (jako jsou nezávislí pracovníci, ti, kteří také shromažďují příjmy z investic důchodové dávky a zaměstnanci koncertů) by měli opravdu zvážit rozhovor s profesionálem.

jak vyplnit formulář w-4 jak vyplnit formulář w-4Uznání: Getty Images

Jak vyplnit W-4.

Existuje pět kroků, pokud jde o vyplnění vašeho W-4, říká McCrary. Pokud se chystáte vyplnit formulář mimo svůj domov, chcete se ujistit, že ano mějte po ruce vše, co potřebujete „Jinak riskujete, že budete muset posílat zběsilé textové zprávy všem od své matky („ Co a číslo mého sociálního zabezpečení ?! “) vašemu manželovi („ Přesně tak, jak moc je váš plat? Přesně tak? “).



Sekce 1:

Vaším prvním krokem bude zadání všech osobních údajů, které jsme dříve zmínili (například vaše jméno, adresa a číslo sociálního zabezpečení.) Pokud jste se nedávno oženili nebo jste si změnili jméno, musíte použít vše, co je na vašem sociálním zabezpečení kartu (a poznamenejte si, abyste své informace aktualizovali ASAP).

Sekce 2:

To je místo, kde musíte vyplnit část pro další výdělky nebo výdělky v daňovém přiznání (jako váš manžel nebo druhé zaměstnání). Dobrou zprávou je, že stačí vyplnit pouze tuto část -li máš co hlásit. Jinak můžete přejít na další část.

Část 3:

Dále přichází složitá část: nárokování závislých osob. Můžete si nárokovat kohokoli, za koho finančně zodpovídáte, do 19 let pro nestudenty (do 24 let, pokud je na vysoké škole), nebo kvalifikovaného příbuzného, ​​za jehož finanční podporu jste zodpovědní alespoň z 50 procent. Jen si všimněte, že tito jedinci musí mít omezený výdělek, aby se kvalifikovali. To znamená, že pokud se staráte o svou mladší sestru, která sbírá invalidní příjem, můžete si na ni pravděpodobně nárokovat. Váš starší bratr, který spí na gauči, zatímco on a jeho manželka jsou rozvedeni, je jiný příběh.

Pokud jste v druhém kroku měli nárok na další výdělky, musíte podle McCraryho dokončit třetí krok pouze u jednoho z těchto úkolů. 'Tento krok by vám měl pomoci určit, zda máte nárok na dětská sleva na dani a uznání za jiné závislé osoby, a pokud ano, za kolik byste mohli mít nárok. “ Pokud máte nárok na úvěr, může přímo snížit výši daní, které dlužíte, což znamená více peněz v kapse. V další části budete mít příležitost provést další úpravy.

Krok 4:

Pokud máte jiné příjmy, jako jsou úroky, dividendy nebo důchod, můžete je zadat. „Tato část je volitelná a obsahuje pouze tři řádky k vyplnění,“ říká McCrary. Můžete se také rozhodnout upravit své zadržené částky, pokud chcete zadržet více, než je nutné, což je krok, který si někteří daňoví poplatníci zvolí jako účet nuceného spoření (jako v případě, vláda drží vaše peníze, takže tam nesedí a neláká vás lákavě na vašem spořicím účtu).

Krok 5:

Jste téměř hotovi! Jediné, co musíte udělat, je podepsat W-4, abyste potvrdili IRS, že jste W-4 vyplnili co nejdůkladněji, přesně a čestně.

Co dělat v případě problému.

Vyplnění formuláře způsobem, který vám zajistí správné zadržení, vyžaduje podle Pickeringa určité úsilí. „Čím lépe odhadnete svůj příjem a odpočty za daný rok, tím nižší je šance, že při podání daňového přiznání budete mít & aposrefundové překvapení & apos,” říká. A pokud se vám nelíbí to, co se stalo s vaší refundací v této daňové sezóně, říká Pickering, můžete si být jisti, že se tak nestane & apost příští rok tím, že co nejdříve aktualizujete zadržení u vašeho zaměstnavatele. 'Máte devět měsíců v roce na to, abyste provedli tyto změny,' dodává Pickering. Pokud si myslíte, že potřebujete provést změny, měli byste se obrátit na oddělení lidských zdrojů a zjistit, kam poslat aktualizovaný formulář.